地市反诈综合方案

当前，以电信诈骗及新型网络犯罪持续高发，各分局的电信诈骗及新型网络犯罪占整个发案的比例不断攀升，多数占比达到60%以上。基层分局全面应对新型网络犯罪新形势已成为当前的重中之重。

虽然全国各地公安部门都采取了一定的打防措施，但各种电信网络诈骗案件依然层出不穷，诈骗手法不断翻新，人员群众防不胜防，究其主要原因是：

一是从作案手段看，电信网络诈骗呈现出明显的“脱域”特点，是典型的非接触式犯罪。犯罪分子借助网络信息技术，利用网络电话、短信群发设备、互联网络、木马链接等方式，远程非接触、点对点精准诈骗、地毯式集中诈骗，普通民众确实容易上当受骗；

二是从作案环境看，福建系、台湾系高危人员赴东南亚国家架设诈骗窝点成为新常态，而公安机关赴国外打击窝点的现实难度极大，地市公安在赴外打击犯罪方面也是困难重重。

三是从作案生态看，电信网络诈骗的犯罪产业链日益分散化和专业化，且反侦查意识日益增强。如服务于境外电信网络诈骗犯罪窝点的取款环节，绝大部分已由原来的赃款流转至一二级银行卡即取款的简单模式，进化为经过专业洗钱网络多级流转银行卡和第三方支付后再取款的专业模式，由于目前我国银行和第三方支付体系的资金联动查询效率太低，导致公安机关对涉案资金流的梳理取证工作难度很大，且基本上停留于事后缓慢追赶的被动状态。

结合全国各地交流情况分析，目前地市公安存在如下问题：

一是各部门联动效率不高。

二是预警数据整合度接近于零。

三是预警劝阻工作模式原始低效。

四是快速技术反制的手段较为单一。

五是新型网络犯罪发现能力不足。

结合地市公安局打击治理电信网络诈骗案件的经验，现缺乏对诈骗分子进行快速打击的手段，且在诈骗前期缺少相应的发现和预警方法，未能有效实现“两升两降”目标。

针对各地市反诈工作所面临的以上问题，建议从事前预警出发，强化全市预警工作效能，并辅以高效打击，从而实现全市电诈案件的”两升两降“。首先需要整合劝阻坐席，建立智能化的劝阻任务分配机制，提供先进的劝阻辅助工具和设备，将劝阻落到实处，真正实现对受害人上当受骗行为的有效拦截；其次需要联动区县、派出所，将劝阻任务逐级下发，建立能够于第一时间触达受害人，对受害人实施上门强制劝阻的基础保障，同时案件的处置也需要各级办案单位的联动配合，通过市级中心提供数据及分析手段，并输出线索数据逐级下发，通过区县进行整理，指挥调动派出所人员实施落地打击；最后需要将全市所有预警数据、案件数据进行综合治理，建立覆盖全市高发案件的犯罪数据模型，实现对类似案件的精准布控和高效预防。通过建立预防为主、打击为辅的工作机制，以对诈骗案件坚决治理态度，树立我市公安正义威慑力，有效实现全市案发降低。

地市反诈综合方案系统将建设实现以下功能：

协同办公：实现对诈骗分子银行卡的快速止付功能；进行警情流转，跨部门、跨警种无纸化、自动化联动办公，通过系统对接，横向将市反诈骗中心成员单位包括各运营商、各银行、网侦、技侦、刑侦、110指挥中心等纳入工作平台，同时纵向将市、县区及派出所联合贯通、无缝接入，实现案件上报、下达、督办、指导等工作系统化、指令化完成，从而使整个全市反诈骗工作形成一个横向联通、纵向贯通的有机整体。

数据融合：通过平台汇集不同渠道来源的多维度预警数据，对数据进行统一清洗、去重、关联、归类，通过技术融合手段实现提升数据准确率，夯实科学划分危险等级的基础。

预警防范：通过平台汇集数据与资源，结合各类预警模型，实现对包括假冒公检法、贷款诈骗、刷单诈骗、交友诈骗、网络购物等诈骗类案的疑似受害人进行智能预警劝阻，全面降低发案率和人民群众资金损失数。

处置打击：通过技术手段实现对涉案银行卡号的快速止付，从而降低资金损失，减少本市受害人数的上升。

新型网络犯罪监测：通过对互联网黑灰产数据的挖掘分析，结合互联网举报数据和公安大数据进行对新型网络犯罪的实时发现和聚类输出，实现对犯罪窝点的研判打击。

打击治理电信网络诈骗犯罪是一场人民战争，仅仅停留于打击层面是远远不够的，公安机关只有将电信运营商、银行、第三方支付、互联网企业的核心信息资源整合起来，深度服务于反诈骗工作，“打防并举”才真正会有坚实的核心支撑，这场人民战争才会有获胜的可能性。

地市反诈综合平台应用案例

电信网络诈骗案件涉及群众的切身利益，通过相应手段盗取或诱骗群众的资金，且涉案金额往往较大。通过本系统，可以有效处置、预警防范、研判、打击电信网络诈骗犯罪，降低、挽回人民群众经济损失。

1）通过协同办公子系统，对犯罪分子银行卡进行快速止付，从而减少人民群众的资金损失，同时冻结犯罪分子银行卡资金，便于后续挽损进行资金返还；对犯罪分子手机号进行智能追呼，减少受害人数量和资金损失。

2）通过综合预警子系统，在事前对诈骗行为进行挖掘分析，对受害人进行预警劝阻，从而有效防止受害人受骗进行转账，降低资金损失。

3）通过新型网络犯罪监测子系统，可以对犯罪进行窝点及时发现，改变传统受害人被骗后再进行窝点研判的思路，在诈骗犯罪发生前进行研判打击，降低群众财产损失。

有利于加强和创新社会管理模式，加强社会管理综合治理效力，为维护社会稳定，人民生命财产安全提供强有力的保障。

项目的建设将加强和创新全社会管理模式，通过构建科技与业务不断融合的新型社会管理模式，有效加强社会管理综合治理效力，同时加快推进公安部门在管理体制、管理观念、管理方式和管理手段上的转变。

将为鞍山市公安局打击治理新型违法犯罪的科学决策提供依据。

通过对各类预警信息的全面获取和智能分析，实现日常公安预警工作情况的全面掌握和高度共享，有利于进一步的智能分析和线索挖掘，为日常犯罪预防和下一步案件侦破等提供强有力的参考依据。

加快升级鞍山市对新型网络犯罪的研判打击模式。

通过对各类互联网黑灰产数据进行搜集、挖掘、分析，同时结合公安内部各种新型网络犯罪模型，聚类输出各种犯罪窝点信息，加快升级市局传统的对新型网络犯罪的研判打击模式，加快推进案件侦办的流程优化工作和窝点打击力度。